ようこそ「僕のＦＰ試験合格記〜ファイナンシャルプランナー資格取得を目指したあの頃〜」へ

２、永田様のライフプラン作成にあたり、ご要望事項の確認

永田様より先だってご要望がございました事項を次に整理させていただきました。

1. 住宅ローンの返済が60歳以降も続く為、何とか早く返済を終了したい。
   借り換えも含めどのような対処方法が有るのか教えてほしい。
2. 子供たちへの資金援助はぜひ実行したい。
   今からどのような手を打てば良いのか教えてほしい。
3. 万一の場合、家族が困らないように備えておきたい。自分の必要保障額を満たしながら、保険料の負担を出来るだけ小さくしたい。
   現在の契約を見直した方が良いのか教えてほしい。
4. 大口定期に資金のほとんどを預けている。この資金を具体的な運用プランでライフプランに添って運用したい。貯蓄性商品も含めたポートフォリオについてアドバイスしてほしい。
   また、定額貯金がまもなく満期になるがどうしたら良いだろうか。
5. 自宅の一部（250�u）が空き地のままなので何か良い利用方法はないか？
   土地を売却した場合の税金と、手元にどの程度金額が残るか知りたい。
6. 平成15年には車を買いたいと思っているが今のままで買えるだろうか？
7. 円満な相続を行うために対策が必要と考えている。現状での相続税額はどの程度になるのか教えて欲しい。
   また、遺言はどうすれば良いだろうか？妻に心配をかけずに済むようにしたい。