ようこそ「僕のＦＰ試験合格記〜ファイナンシャルプランナー資格取得を目指したあの頃〜」へ

3、プラン作成にあたってのご希望

伊藤様のプラン作成にあたってのご希望を確認させていただきます。

1. 住宅ローンについて
   お手持ちの金融資産で住宅ローンの繰り上げ返済をしたほうが良いかどうか、アドバイスが欲しい。
2. 加入している生命保険について
   ご加入されている生命保険の見直しを図りたい。必要以上に保険をかけているのであれば、無駄なものをカットして貯蓄にまわしたい。
3. 別荘の取得について
   退職後は別荘を取得して、１年の半分程度はそこでの生活を楽しみたいと思っている。
   購入予算は1,000万円程度。
   如何にすればこの夢を実現できるであろうか。
4. 奥さまのパート勤務について
   奥さまご自身はパートで働きはじめて構わないとも考えているが、老後の生活費や別荘取得の費用などを勘案して、その必要があるかどうかを検討していただきたい。

4、キャッシュフロー表の作成にあたって

4-1 収入と支出の確認

現在の収入・支出状況を元にして今後の収支を予想し、次の条件でキャッシュフロー表を作成します。